La consulenza finanziaria personalizzata si sta imponendo come un servizio innovativo, che riesce a coniugare l'esperienza di professionisti del settore con il ruolo centrale del cliente finale. besafe nasce per rispondere alle necessità di chi svolge questo servizio, fornendogli una piattaforma avanzata per la gestione e il controllo delle procedure MIFID.

besafe automatizza la profilatura dei clienti, la valutazione degli strumenti finanziari, la gestione dei controlli di adeguatezza, l'invio dei suggerimenti e la gestione dell'archivio informarivo completo per le funzioni di controllo. Inoltre besafe è completamente personalizzabile con i vostri algoritmi di valutazione ed è sempre aggiornato alle normative più recenti.

Per semplificare ulteriormente il vostro lavoro, migliorando l'efficienza e riducendo i rischi, besafe può essere integrato con il vostro sistema di informativa finanziaria. Così diventa possibile scaricare automaticamente le serie storiche e automatizzare i controlli di inadeguatezza sopravvenuta e gli aggiornamenti sull'andamento dei portafogli modello.

besafe vi aiuta ad inviare suggerimenti sempre adeguati

besafe include un questionario personalizzabile per profilare i clienti secondo le più recenti indicazioni di CONSOB. La profilatura MIFID si affianca ad un avanzato sistema di valutazione degli strumenti finanziari, anch'esso personalizzabile, che assegna un punteggio di liquidità ed uno di rischio. Il risultato è un efficace strumento di controllo per ridurre i rischi normativi. Un articolato sistema di profilatura e di confronto permette infatti sia di prevenire gli errori, inibendo l’invio di raccomandazioni non adeguate, sia di rilevare e segnalare automaticamente le potenziali situazioni di inadeguatezza sopravvenuta.

besafe vi aiuta a comunicare con i clienti

Una comunicazione completa delle operazioni e dei risultati conseguiti dai portafogli modello è essenziale per guadagnare e mantenere la fiducia dei clienti. Grazie all'integrazione con il nostro framework bepro, besafe vi permette di integrare un'area riservata all’interno del vostro sito, nella quale i vostri clienti possono visualizzare il portafoglio modello aggiornato e la lista delle ultime raccomandazioni inviate. Inoltre besafe vi permette di inviare automaticamente le raccomandazioni via e-mail, sms e fax.

besafe vi protegge dai controlli

besafe registra tutte le operazioni eseguite sul sistema e sui portafogli modello. Per ogni operazione vengono registrati tutti i dati relativi all’operatore che l’ha eseguita e ai risultati dei controlli di adeguatezza effettuati. Inoltre le funzioni di controllo ricevono un’informativa completa in tempo reale. In caso di verifica da parte delle autorità, è a disposizione uno storico di tutti i suggerimenti inviati ed è possibile verificarne gli effetti sui portafogli modello dei clienti. L’estrazione dei dati è personalizzabile e possono essere effettuati i controlli in relazione alle normative di Market Abuse e di Conflitto di Interessi.